Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girerken, bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal alt sınırları iki katına yükseltildi. Düzenleme kapsamında dijital kanallardaki ıslak imza mecburiyeti esnetilirken, finansal kuruluşların uyum ve denetim raporlama mekanizmalarında operasyonel sadeleşmeye gidildi.
Finansal İşlemlerde Parasal Doğrulama Eşikleri Artırıldı
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” doğrultusunda, müşterini tanı standartlarındaki parasal limitler güncellendi. Temel kimlik tespiti zorunluluğunda uygulanan 185 bin TL’lik parasal sınır 370 bin TL seviyesine çekilirken, belirli işlemlere yönelik 15 bin TL tutarındaki alt eşik 30 bin TL olarak revize edildi.
Tanımlanan güncel parasal tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama ve kimlik prosedürleri kurumlara daha esnek bir çerçevede işlem yapma imkânı tanıyacak.
Dijital Kanallarda Doğrulama ve Raporlama Standartları
Mobil ve internet bankacılığı operasyonlarında güvenlik teyidi sağlanmış kayıtlı telefon numaralarına iletilen tek kullanımlık şifreler üzerinden yürütülen işlemlerde, risk seviyesi ve sistemsel güvence şartlarının karşılanması kaydıyla fiziki ıslak imza zorunluluğu esnetildi. İlgili esnekliğin geçerli olabilmesi için tercih edilen mekanizmanın yetkisiz erişimleri engelleyecek altyapıyı barındırması gerekiyor.
Mevzuat değişikliğiyle ayrıca finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki operasyonel yükü hafifletmek amacıyla mevzuat ihlallerine dair tespitlerin münferit bildirimler yerine tek bir konsolide raporda birleştirilmesi kuralı yürürlüğe girdi.
Yorumlar kapalı.